基金季度报的内容主要包括哪些?4433选基法怎么用?

来源:华讯网时间:2023-06-09 14:25:05

基金季度报的内容主要包括哪些?

基金季度报是基金最常见和常规的运作报告,基金季报在季度结束之日起十五个工作日内进行披露,基金季报会登载在指定报刊和基金网站上。

基金季度报的内容非常多,有大几十页的内容,逐字逐段的阅读非常耗时间,的基金季度报出炉之后,我们只需要关注其中的重点内容就可以了。

基金季度报值得我们关注的内容主要有三点:基金业绩表现,基金经理观点,基金投资持仓。

基金业绩表现

主要看基金净值表现,直观的了解在过去一段时间,基金是赚了还是亏了,了解过去一段时间内基金是否跑赢设定的业绩比较基准,判断是否是一只业绩优良的基金。

另外季度报中一般还会附上基金与业绩比较基准的历史走势对比图,从这里可以看到基金从出生到现在表现如何,方便比较基金中长期业绩。

基金经理观点

了解产品前期的投资情况进行投资复盘,分析产品前期业绩优劣的原因,可以通过这一部分了解自己产品前期的运作情况另外产品经理也会展望未来市场表现,大概描述未来的投资方向,更多的了解有利于判断基金是否符合自己的投资风格偏好以及未来的投资方向。

基金投资持仓

基金个资产的投资比例可以关注到股票投资占比,债券等个资产配置情况,也就是我们常说的大类资产配置。

基金持有哪些股票可能是持有人最关心的,包括基金的股票资产行业分布,基金的前十大中重仓股等等。

4433选基法怎么用?

“4433”选基法指的是挑选基金的四个标准。

标准一:筛选出一年收益率排名在同类基金前四分之一的基金。

标准二:筛选出两年,三年,五年以及收益排名在同类基金前四分之一的基金。

标准三:筛选出六个月收益率排名在同类基金中前三分之一的基金。

标准四:筛选出三个月收益率排名在同类基金中前三分之一的基金。

通过4433法我们可以挑选出一批无论是短期业绩表现还是中长期业绩表现都比较不错的基金,也就是基金的业绩具有持续稳定性。

不过通过4433选基法筛选出来的基金也存在一定的弊端。

通过观察我们就会发现,4433选基法的几个业绩标准中,短期业绩的标准占比相对比较高,如果平均下来,我们可能挑选出来的主要是一年期基金排名在同类基金中表现比较好的基金。

并且,4433选基法只考虑了基金业绩排名这一个维度,忽视了基金的风险和基金的不同类型,可能没有办法挑选出符合自己风险偏好的基金,也就是基金和自身的匹配度没有那么高。

除此之外,4433选基法是非常机械式的选基方法,标准是固定化的,可能会导致错过一些优质的好基金。比如说,有的基金可能是长期业绩表现都比较不错的,但是因为可能受到市场风格切换或者其他突发事件的影响,导致基金在短期内的排名不是很理想,比如说近三个月排名比较靠后,可能就因此被拒之门外了。

没有完美的选基方式,所有的方法都需要我们在实践中灵活运用,而不是完全照搬。

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